بر اساس برآوردهای شرکت «هنلی اند پارتنرز» (Henley & Partners)، امارات در سال جاری احتمالاً میزبان حدود ۹,۸۰۰ میلیونر جدید خواهد بود؛ آماری بیشتر از هر کشور دیگری. دبی و ابوظبی اکنون به انتخاب اول بسیاری از ثروتمندان جهان تبدیل شده‌اند.
افزایش حضور اروپایی‌ها، چینی‌ها و بریتانیایی‌ها در امارات
اروپایی‌ها برای فرار از بی‌ثباتی اقتصادی، چینی‌ها به‌دنبال جایگزینی برای مقاصدی چون سنگاپور، و بریتانیایی‌ها برای بهره‌مندی از ساختار اقتصادی امارات، این کشور را به‌عنوان مقصد بعدی انتخاب کرده‌اند.
در حال حاضر، مرکز مالی بین‌المللی دبی (DIFC) میزبان دفاتر خانوادگی است که مجموع دارایی تحت مدیریت آن‌ها بیش از ۱.۲ تریلیون دلار برآورد شده و تعداد این دفاتر در سال گذشته ۳۳٪ رشد کرده و به عدد ۸۰۰ رسیده است.
این موج ورود سرمایه به دبی باعث افزایش قیمت املاک لوکس، رونق صندوق‌های پوششی (hedge funds) و توسعه صنعت بانکداری خصوصی شده است. در حال حاضر، بیش از ۷۰ صندوق پوششی در دبی فعال هستند.
در همین حال، مرکز مالی بین‌المللی ابوظبی (ADGM) نیز تنها در ماه گذشته میزبان ۲۶۷ نهاد جدید بوده است شامل شرکت‌ها، دفاتر خانوادگی و دیگر ساختارهای سرمایه‌گذاری.
رشد صنعت بانکداری خصوصی و دفترهای خانوادگی
رشد سرمایه‌گذاری‌های شخصی به ایجاد یک نظام بانکی خصوصی پیچیده‌تر در امارات منجر شده است. بانک‌هایی مانند بارکلیز، دویچه بانک و بانک سنگاپور در حال توسعه فعالیت‌های خود در این حوزه هستند.
آرجون میتال، بنیان‌گذار شرکت ابی رود، در گفت‌وگو با بلومبرگ می‌گوید:
«مشتریان ما امارات را به‌دلیل موقعیت جغرافیایی بین شرق و غرب، معافیت‌های مالیاتی، و زیرساخت‌های مالی پویا انتخاب می‌کنند. حتی تنش‌های منطقه‌ای باعث کاهش علاقه نشده، بلکه جایگاه استراتژیک امارات را به‌عنوان کشوری بی‌طرف تقویت کرده است.»
ری دالیو، مؤسس Bridgewater Associates، که در سال ۲۰۲۳ دفتر خانوادگی خود را در ابوظبی تأسیس کرده، سبک زندگی چندفرهنگی، پیشرفت در حوزه مالی و هوش مصنوعی را از دلایل جذابیت این کشور می‌داند. او گفت:
«در حالی‌که سایر کشورها رو به افول هستند، امارات با سرعت در حال پیشرفت است و این تضاد روز‌به‌روز مشهودتر می‌شود.»
ماتیاس گونزالس از بانک بارکلیز نیز اشاره کرد که دفاتر خانوادگی تحت خدمت این بانک در امارات، رشد دورقمی داشته‌اند.
خروج دفاتر خانوادگی چینی از آمریکا و تمرکز بر دبی
طبق گزارش بلومبرگ، یک دفتر خانوادگی متعلق به چند میلیاردر چینی اخیراً بیشتر دارایی‌های مالی خود را در آمریکا فروخته و سرمایه حاصل را به دبی منتقل کرده است. دلیل این تصمیم، نگرانی از رکود اقتصادی در ایالات متحده و سهولت بیشتر در الزامات نظارتی دبی نسبت به سنگاپور بوده است.
یان مرازک، شریک مدیریتی شرکت MHQ در دبی، نیز اعلام کرده:
«در حال حاضر، یکی از هر پنج دفتر خانوادگی که ما ایجاد می‌کنیم، چینی یا مرتبط با چین است.»
خلاصه
امارات با جذب ۹۸۰۰ میلیونر جدید در سال جاری، صدرنشین مقصدهای جهانی برای ثروتمندان جهان شده است. دبی و ابوظبی با معافیت‌های مالیاتی، زیرساخت‌های مالی پیشرفته و موقعیت جغرافیایی منحصربه‌فرد، به گزینه اصلی برای دفاتر خانوادگی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بانکداری خصوصی تبدیل شده‌اند.
